Поки Європа ухвалює нові санкційні пакети проти росії, російський капітал продовжує шукати обхідні маршрути. І одним із таких потенційних шлюзів, за даними журналістського розслідування, могла стати фінансова інфраструктура навколо дубайського брокера Alchemy Markets DMCC та платіжного бренду Xoala, пов’язаних із бізнесменом Нікі Гопе Кунднані.
Описана схема виглядає доволі просто: російський клієнт → компанія в Дубаї → криптовалюта → Forex → фіатні гроші → платіжна система → міжнародна фінансова система.
Формально — фінансові операції компанії з ОАЕ. Фактично, за версією авторів розслідування, це може допомагати російському капіталу виходити з рф, обходячи частину санкційних бар’єрів.
Більше того, журналісти ставлять питання про можливе використання таких каналів для розрахунків за закупівлі в інтересах російського ВПК. І тут історія стає цікавішою.
Український фінансовий регулятор звертав увагу на пов’язані структури ще до нинішнього розслідування. НКЦПФР офіційно повідомляла про проблеми навколо Blackthorn Finance та NSFX, зазначаючи, що після ребрендингу вони працюють під назвами Alchemy Markets та Xoala.
Регулятор відносить такі проєкти до тих, робота з якими пов’язана з підвищеними ризиками для інвесторів. Тобто питання виникли не сьогодні.
А тепер з’являється значно серйозніше звинувачення — можливий російський фінансовий канал через Дубай та Європу. І тут Україні варто не обмежуватися просто черговим попередженням для інвесторів.
Якщо є достатні підстави — фінансові потоки мають перевіряти фінрозвідка, правоохоронці та санкційні органи України разом із партнерами. Хто клієнти? Звідки надходить криптовалюта? Через які банки проходить фіат? Хто кінцеві отримувачі? Чи є серед них російські компанії, підсанкційні особи або структури, пов’язані з ВПК?
Якщо такі зв’язки будуть доведені — наступним кроком мають бути вже персональні та корпоративні санкції, блокування активів і перекриття доступу до міжнародної фінансової системи. Бо санкції проти росії мають одну фундаментальну проблему.
Можна закрити двері в москві. Але якщо залишити відкритим вікно в Дубаї, гроші просто підуть через нього.
Російський ВПК працює не лише завдяки заводам, верстатам і контрабандним мікросхемам. Йому потрібні гроші та можливість проводити міжнародні платежі.
Тому полювання на фінансові шлюзи обходу санкцій сьогодні не менш важливе, ніж пошук постачальників компонентів для російських ракет.
Але принцип має залишатися простим: спочатку — докази та фінансовий слід. Потім — санкції та блокування.
Інакше ми отримаємо гучний скандал. Замість перекритого каналу.